指数基金定投怎么选

  • 日期:08-23
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据说该基金具有良好的投资回报和低风险,但股票市场有3000多只基金。怎么选择?

重要的是要知道并非所有基金都适合固定投资,如货币基金(悦宝)和债券基金,这些基金不适合固定投资,因为它们相对稳定,固定投资和固定投资之间没有差别。 - 购买。活跃的股票基金主要依靠基金经理管理它的能力,不适合固定投资。

因此,通常建议的固定投资,具体是指固定投资指数基金。但是,市场上有很多指数基金。我们该如何选择?

任何投资都必须考虑两个因素,以及基金的固定投资,一个是风险,另一个是收入。

固定投资指数基金的风险主要来自短期波动风险。如果这笔钱在3 - 5年内没有被紧急使用,可以保证在低水平投票,特别是目前的底层市场。

所以接下来要考虑的是好处。在比较好处之前,首先要了解为什么长期固定指数基金可以获得更好的回报。

固定投资基金的投资收益主要来自两个方面:

1.股市整体上涨。该基金买入一篮子股票,而指数基金买入一篮子优秀的公司股票,因此指数基金长期来看也在螺旋上升。

股市有周期性波动。在股票市场上赚钱的最基本逻辑是低买高卖。如果出现波动,您将有机会获得低成本芯片在高点卖出。波动越大,固定投资的回报越大。有必要在高点出售。

一个。稳定性高的宽基指数基金:上海证券交易所300; SSE 50;上证红利;基本50;

湾波动幅度略大的基础广泛的指数基金:中证500指数,创业板指数等;

C。自然容易赚钱或周期性行业指数基金:如白酒指数,消费指数,医药指数,证券指数等。

选择不同指数基金的最终回报之间有什么区别?所谓的蝎子是马拉松。我们选择上述三种不同类型的资金中的一些来进行比较,看看谁的表现更好。

股市螺旋上升

自1990年初以来,指数上涨了28倍,从100上升到2867点。它仍处于熊市的底部,而不是2015年和2008年的牛市高点。

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图为股市长期上涨趋势。每次的最低点高于先前的最低点。因此,当去年降至2440时,它低于2015年熊市的底部。良机。

无论周期性波动如何,我们只考虑长期上升趋势,并且我们比较不同指数基金的回报(不同指数开始的年份的时间)将不同。

沪深300指数:自2005年以来,已从994点上升至3747点,增幅为2.7倍

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上证50:自2004年以来,已从1011点上升至2843点,增幅为1.8倍

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沪深500指数:自2007年以来,已从1881年上升至4809,上涨1.5倍

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CSI 500

上证医药:自2005年以来,已从135点上升至1647点,增长了11.2倍。

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上海医学

证券:自2005年以来,它已经从120点上升到1292点,增长了9.7倍。

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证券部门

从以上几个部分的索引比较中,您可以得到以下几点:

1.制药行业表现最好,因为医药本身就更容易赚钱。由于行业低迷,其他行业将出现周期性波动,医药只是公众的需求。如果你生病了,你就不会太贵。如果你不吃药或吃药,你不能讨价还价。

2.在基础广泛的指数基金中,最适合长期固定投资的是上海和深圳300.

除上海证券交易所50强,上海和深圳300外,趋势基本相同。其他指数基金的最高点和最低点的时间不一样。如果您想获得更高的收入,您可以在不同时间点之间切换不同的资金来进行固定投资。

股市的周期性波动

股市总是出现上涨和下跌。如果股市没有大的周期性波动,则高位和低位之间没有差异。没有周期性波动的长期上涨是有限的。正是股市的周期性波动才是指数基金固定投资产生更高回报的基础。

因为我们可以低买高卖,虽然我们无法预测短期趋势,但交替牛市和熊市的周期性是肯定的。我们无法预测牛市什么时候会到来,但迟早会确定,因此有必要坚持对熊市进行固定投资并等待风。

以上比较了几种不同基金在整体情况下的走势。我们比较他们在下一波时期的收益。在今年上半年,只有一波市场,比较时间和从最低到最高的时间增长。

沪深300: - 从2935涨至4126,涨幅为40.5%

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上证50: - 从2249点上涨至3048点,上涨35.5%

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沪深500指数: - 从3948上升至5939,上涨50.4%

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上证医药: - 从4,765上升至7002,增长46.9%

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证券: - 从805点上涨至1644点,增长104%(半年内翻倍,固定指数指数基金也可以实现,并且没有必要承担股票下跌而不是上涨的风险)

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上面的上升周期比较可以看出:

1.证券业的周期性波动幅度最大,牛市涨幅最大。在此期间,大部分证券股票也是2-3倍。

2.证券和中证500指数的低点和高点的时间早于其他基金的时间。他们将提前触底并提前达到峰值。风险高于其他人,收入更高。好处是成正比的。

3,医药指数在这里没有太大的参考价值,制药行业本身非常有利可图,从去年到今年,除了大盘的影响外,另一方面,它与行业黑色有关去年天鹅事件,影响因素更多。

4.行业指数基金需要分别针对行业特征进行分析。

5.虽然熊市受到波动风险的影响,但当市场到来时,它可以在短短几个月内翻倍。牛市可以加倍,并且不必担心选择错误的股票而不与其他股票纠缠在一起。如果股票上涨,结果是它们不会上涨。这正是普通人适合固定投资的原因。

在上文中,仅分析了少数代表性基金。还有很多其他指数基金值得在市场上固定投资,有些基金是轮流的,也就是说,可以在不同的时间点选择不同的基金来进行固定投资以增加利润。

如何确定选择哪一个?您可以参考估值并选择估值较低的当前估值。估值越低,越便宜。每次投票时都要检查一次。如果您的估计值较低,请切换到最便宜的。那只会。

估值应该是什么样的?以当前的资金为例。这是杏仁网站上的数据。

SSE 50:

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PE估值处于底部,明显低于中值,接近机会价值。这时,购买绝对没问题。

沪深300:

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沪深300 SSE 50机芯再次极为相似。同样,PE估值位于底部,明显低于中位数。它接近机会价值,可以买。

CSI 500:

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目前中证500指数的估值已低于机会价值。它比CSI 300和SSE 50便宜得多。您可以闭着眼睛购买和购买。

上海医药:

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目前SSE医药处于谷底,明显低于中位值,接近机会值,可以买入。

证券指数:

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证券指数是一个非常周期性的行业指数。它不适合PE评估。因此,我选择PB来进行估值。我们可以看到,证券指数的估值位于底部,明显低于机会价值,而CSI 500.同样,它可以闭眼买卖。

根据审查,在目前的情况下,最合适的固定投资是:中证500+证券指数组合;如果您想要更稳定,可以添加沪深300.请注意,当前估值基于当前估值。未来,随着股票波动,股票价格和估值将发生变化,需要进行调整。

敲黑板:不同的指数基金有不同的估值方法。如果要评估其他指数基金,则不一定是PE或PB的估值方法。需要根据具体资金的特点来确定。

如果您一开始不太了解,您可以决定投资基础广泛的指数基金,例如CSI 300或CSI 500.您也可以将两者结合起来。我希望获得更高的收入,你可以慢慢了解行业指数基金,掌握规则并开始。

事实上,要说投票最难的事情不是理解理论知识,而是要运用知识和行动的力量。

为什么许多人在购买时总会摔倒,而且当他们卖东西时他们会上涨。

每个人都知道有必要买低卖高卖,但当熊市的底部区域是每个人时,它都在“谈论股票变化”。坚持固定投资很难有这种信心。股市不会上涨总是令人怀疑。牛市中的每个人都疯了,他们想象的万分并不是梦想。

因此,根据战略实施固定投资是最困难和最重要的。

让我们一起投票,开始复利模式吧!